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NUEVA YORK — Paul Regan, de 48 años y residente de Nueva York, ha sido acusado formalmente de conspiración, fraude de valores y fraude electrónico. Los cargos en la acusación se derivan de un plan para defraudar a inversores minoristas en proyectos denominados Next Level Holdings y Yield Wealth Ltd., tergiversando el uso que esas empresas harían del dinero de los inversores y las protecciones que tendrían contra pérdidas.
El plan fraudulento de Regan engañó a más de 300 personas para que invirtieran más de 60 millones de dólares en los productos de inversión Next Level y Yield. Cuando finalmente se descubrió el fraude, los inversores de Regan sufrieron pérdidas superiores a los 50 millones de dólares. Regan fue arrestado en el Distrito Sur de Florida el 4 de septiembre y se ordenó su detención tras su deportación de la República de Colombia. El caso ha sido asignado a la Jueza Federal de Distrito Valerie E. Caproni para el Distrito Sur de Nueva York.
“Como se alega, Paul Regan prometió altos rendimientos, pero en realidad simplemente usó el dinero de nuevos inversionistas para sobornar a los antiguos, manteniendo el fraude hasta que se formularon preguntas directas”, declaró el fiscal federal Jay Clayton para el Distrito Sur de Nueva York. “No hay cabida en nuestros mercados para los estafadores, en particular para aquellos que se aprovechan de los inversionistas comunes. Los hombres y mujeres del Distrito Sur se comprometen a erradicar definitivamente a estos estafadores”.
Según las acusaciones contenidas en el escrito de acusación hecho público el 4 de septiembre en el tribunal federal de Manhattan:
Notas del siguiente nivel
Regan se presentó como director ejecutivo de Next Level y afirmó que su empresa se dedicaba a brindar capital y apoyo operativo a las operaciones mineras en Colombia. A cambio de este apoyo, la empresa supuestamente recibía metales preciosos a precios reducidos, que vendía con ganancias.
Según los materiales de marketing que Regan distribuyó a inversionistas y vendedores, quienes adquirieran Notas de Next Level tenían garantizada una rentabilidad de dos dígitos, sin riesgo de pérdida, a través del negocio de metales preciosos de esa compañía. Por ejemplo, los materiales de marketing indicaban que los inversionistas con una inversión mínima de $50,000 podían adquirir una Nota de esa empresa con un plazo de tres, cinco, siete o diez años.
Next Level emitió a cada inversor que compró un “pagaré garantizado totalmente asegurado”, que establecía los términos de la inversión (incluido el monto principal y la tasa de interés) e incluía una “Garantía de préstamo incondicional”, que representaba que Next Level proporcionaría al inversor “una fianza no cancelable u otra póliza o producto de seguro similar para servir como garantía incondicional para el tenedor de que recibirá el pago tanto del capital como de los intereses de este pagaré”.
En consonancia con esa declaración sobre seguros, Next Level también envió a los inversores dos documentos relacionados con seguros: el primero, un documento titulado «Contrato de Fianza», supuestamente de la Compañía-1, que garantizaba que la Compañía-1 pagaría al tenedor del pagaré la totalidad del capital e intereses adeudados por Next Level en virtud del pagaré, en caso de que esa empresa no pagara. El segundo, un documento titulado «Nota de Cobertura de Reaseguro», supuestamente de la Compañía-2, que garantizaba que la Compañía-2 también aseguraría al tenedor del pagaré hasta el importe total de los pagos de capital e intereses requeridos por los términos del pagaré.
Entre 2022 y finales de 2024, Next Level vendió aproximadamente 300 Bonos a inversores, incluyendo al menos a un inversor ubicado en el Distrito Sur de Nueva York. En total, los inversores en Bonos de Next Level enviaron más de 45 millones de dólares a entidades comerciales bajo el control de Regan.
Depósitos a plazo con rendimiento
A principios de 2024, Regan y otros lanzaron una nueva empresa comercial llamada Yield, que Regan promocionó como una alternativa a los bancos tradicionales que podría ofrecer a los inversores mayores retornos sobre sus ahorros y mayores protecciones.
Alrededor de marzo de 2024, Regan comenzó a usar Yield para vender lo que él llamaba «Depósitos a Plazo Mega de Alto Rendimiento» y «Depósitos a Plazo Super de Alto Rendimiento» (en conjunto, los «Depósitos a Plazo Yield»).
Al igual que con Next Level Notes, Regan distribuyó materiales de marketing a inversores y vendedores, afirmando que los inversores en Depósitos a Plazo Yield tenían garantizada una rentabilidad significativa sin riesgo.
Yield envió a los inversores que adquirieron Depósitos a Plazo Yield un «Contrato de Suscripción» y un «Contrato de Sociedad Limitada», mediante el cual adquirieron participaciones en el Depósito a Plazo Mega de Alto Rendimiento (LP) o en el Depósito a Plazo Super de Alto Rendimiento (LP). Los contratos estipulaban, entre otras cosas, que los inversores recibirían una rentabilidad porcentual anual no inferior a entre el 5,5 % y el 8,5 %, según el tipo de inversión.
A lo largo de 2024, Yield vendió aproximadamente 85 depósitos a plazo, por un total de más de $15 millones depositados por inversores.
El acusado defraudó a los inversores
Las promesas que Regan y otros hicieron a los inversores sobre cómo Next Level y Yield utilizarían su dinero y protegerían sus inversiones fueron materialmente falsas y engañosas.
En realidad, Regan y sus cómplices dirigieron Next Level y Yield como un esquema Ponzi, utilizando el dinero obtenido de inversores anteriores para pagar a inversores posteriores y comisiones a vendedores. Mientras tanto, esas dos compañías no realizaron inversiones significativas ni en operaciones con metales preciosos ni en inversiones relacionadas con la Ley de Atención Médica Asequible.
Los inversores sufrieron pérdidas significativas
Alrededor del 30 de agosto de 2024, un medio de comunicación publicó un artículo sobre Yield y Regan expresó su escepticismo al respecto. Regan respondió al artículo mediante una videoconferencia con los vendedores, en la que afirmó que el artículo era falso y engañoso, e instó a los vendedores a seguir vendiendo depósitos a plazo de esa empresa.
Alrededor de noviembre de 2024, Next Level y Yield cerraron, dejando a los inversores con más de $50 millones en pérdidas.
Regan está acusado de un cargo de conspiración para cometer fraude de valores y fraude electrónico, que conlleva una pena máxima de cinco años de prisión; un cargo de fraude de valores, que conlleva una pena máxima de 20 años de prisión; un cargo de fraude electrónico, que también conlleva una pena máxima de 20 años de prisión; y un cargo de robo de identidad agravado, que conlleva una pena obligatoria de dos años de prisión.
Una acusación formal es simplemente una alegación. Todos los acusados se presumen inocentes hasta que se demuestre su culpabilidad más allá de toda duda razonable ante un tribunal.
